Фильтр >
Сумма кредита:
0 руб.
45000000 руб.
руб.
Срок кредитования:
10 лет
30 лет
лет
Способ получения:
Сортировать по:

Ипотека для индивидуальных предпринимателей в 2019 году

Ипотека для индивидуальных предпринимателей
  • Сбербанк предлагает ипотеку для ИП до 30 мн. руб. без справок.
  • Россельхозбанк кредитует ипотечное нежилое строительство до 75% от стоимости залога.
  • В Альфа-Банке вы можете оформить ипотечный кредит на любой вид недвижимости при наичии не менее трех поручитеей.
  • Дельтакредт предлагает ссуды для предпринимателей до 15 тыс. руб.
  • Абсолют банк предагает кредты до 8 млн. руб. под 10% со сроком до 25 лет.

  • Одни из важнейших документов, требуемых банком для оформления ипотеки, - справка о доходах 2-НДФЛ и сведения об официальном трудоустройстве. Но как быть предпринимателям, у которых нет возможности представить эти документы? В какие банки можно обращаться ИП, если приобрести собственное жилье без кредита невозможно? Предлагаем перечень банков, готовых работать с ИП.

    Сбербанк Сберегательный банк России разработал упрощенную схему оформления ипотеки для ИП, без вышеназванных справок. Однако необходимо подтверждение частного предпринимательства не менее года и систематической уплаты налогов. Кредитование на приобретение жилого помещения для ИП не имеет особых расхождений с договорами ФЛ: те же 30 000 000 р. на 30 лет под 13 и более процентов. Правда, размер первоначального взноса (дальше – ПВ) – до 30%. Для приобретения коммерческой недвижимости условия более жесткие: выплаты не более, чем за 10 лет, ставки – от 15% годовых, максимальная сумма (дальше - ∑) – 10 млн.р..
    Отправить онлайн заявку на кредит до 1 000 000 руб. в сберегательный банк России
    s1200.jpg В ВТБ Банке под приобретаемую или уже имеющуюся недвижимость ИП может получить до 30 000 000, при этом ПВ составляет 40% суммы, а процентные ставки – от 14,5% в год. Высокие проценты банк объясняет повышенными рисками, так как финансовое положение ИП может быть нестабильным. Зато в банке можно оформить отсрочку погашения тела кредита до 270 дней, оплачивая только проценты.
    Онлайн-заявка на кредит до 20 000 000 руб. в ВТБ Банке
    image.jpg Россельхозбанк кредитует покупку и строительство нежилой коммерческой недвижимости. Сумма кредита – до 75% оценочной стоимости залога, но не более 20 миллионов рублей. Обязательный ПВ отсутствует, но в некоторых случаях может быть востребован. Сроки погашения – от года до десяти лет, возможна отсрочка на год. Ставки рассчитываются индивидуально, минимальные – для акционеров банка.
    Отправить заявку на кредит в Россельхозбанк
    820f505f-46fc-4890-bd94-8af8973a5d0d.jpg Альфа-Банк выдает ипотечные кредиты ИП при наличии не менее трех поручителей. Можно оформить ссуду на покупку или строительство любого вида жилья: комнаты, квартиры, дома, таунхауса и проч. Амплитуда ∑ - от 300 000 до 30 000 000 р., выплаты до 25 лет, ПВ – от 15%. Индивидуальный расчет переплат производится по условиям договора и оценочной стоимости залога.
    Онлайн-заявка в Альфа-Банк
    logo_raif.png Райффайзен Банк, заключая договор с ИП, требует полный пакет документов по бизнесу, причем за последние полтора года. Размер кредита – до 75% оценочной стоимости залогового имущества, ПВ – 15%. При некоторой сложности оформления предложение имеет весомое преимущество – низкие ставки вознаграждения, от 9,5% в год.
    Онлайн-заявка на кредит в Райффайзен Банк,
    40746.jpg Специальные линейки ипотечного кредитования ИП разработал банк «Дельтакредит».Предприниматели, чей бизнес существует не менее года, могут взять ссуду на обзаведение жилыми или коммерческими помещениями до 15 тысяч рублей. Кроме залога, обязательно согласие трех поручителей. При внесении ПВ от 50% суммы для оформления достаточно справки об оборотах по РС компании. Ценность данной программы в возможности оформить кредит без гражданства РФ.
    Получить кредит в ДельтаКредит Банк
    463594c70cef83e3e6bef54d29aa1d1c.jpg Максимально облегчил процедуру получения ипотеки ИП Абсолют Банк. Выдает до 8 000 000 р. под 10% годовых (минимальная ставка). Для оформления необходимы только паспорт и копия декларации о доходах. Амплитуда сроков возвращения от года до 25 лет, ПВ – от 30%. Требование банка: предприятие должно работать не менее 12 месяцев.
    Онлайн-заявка на кредит в Абсолют Банк.
    openbank.png В банке «Открытие» ипотечные кредиты выдаются ИП наравне с физическими лицами. Нужно только показать активность вашего бизнеса за последний год и представить пакет финансовых документов. Можете получить до 30 миллионов рублей, которые необходимо погасить максимум за 20 лет. ПВ такой же, как у физлиц – 15%, а вот ставки вознаграждения несколько выше – от 13% годовых.
    Отправить заявку на кредит в банке «Открытие»
    10-696x466.jpg Банк Жилищного Финансирования (БЖФ) специализируется именно на ипотечном кредитовании, поэтому имеет спектр разработанных программ, в том числе и для ИП. Если вы не можете представить полный пакет документов по бизнесу, воспользуйтесь продуктом «Экспресс»: оформление ипотеки в течение трех суток по паспорту и СНИЛСу. Максимальная ∑ 20 000 000 рублей, минимальный ПВ – 20%. ГЭСВ (годовая эффективная ставка вознаграждения) от 10,5%.
    Отправить заявку на кредит в Банк Жилищного Финансирования (БЖФ)
    5967ab8fa790fd28dd7060eddd39c6b4.jpg ТрансКапиталБанк выдает ссуды на приобретение как жилой, так и коммерческой недвижимости. Одобрение заявки после рассмотрения полного пакета документов по предпринимательской деятельности (не менее, чем за год). Кредитный лимит – до миллиона рублей под 12% годовых. При этом пользователям карт банка возвращаются до 30% с каждой покупки на погашение кредита.
    Отправить заявку на кредит в ТрансКапиталБанк.
    PSB.png В Промсвязьбанке ИП, бизнес которых успешно работает минимум год, могут получить до 10 000 000 на приобретение недвижимости сроком на 5 лет под 11 процентов годовых. В качестве обязательного ПВ необходимо уплатить не менее 40% суммы. Процедура оформления упрощена, достаточно документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета и копии декларации о доходах.
    Отправить заявку на кредит в Промсвязьбанке
    rosevrobank-potrebitelskiy-kredit.png В РосЕвроБанк предлагает ИП ипотеку на новостройку по минимальному пакету документов. До 10 000 000 р. под 10% годовых (нижний порог), максимальный срок погашения – 10 лет. ПВ – 15%. Плюсы предложения: расширенные возрастные рамки заемщика (от 20 до 80 лет), быстрое оформление (в течение дня), возможность привлечения созаемщиков.
    Отправить заявку на кредит в РосЕвроБанк
    6a9fd2f86d2fdbf37ecc7bd470266aeb.jpg Крупную сумму на покупку складов, офисов, цехов и проч. можно получить в АК Барс. Компания предлагает до ста миллионов рублей (не более 80% оценочной стоимости залога) на срок от года до десяти лет. Приобретаемое имущество переходит в залог банку. Ставки процентных переплат оговариваются индивидуально, как и размер первоначального взноса.
    Отправить заявку на кредит в АК Барс.
    bb211ad526d5e1fe9c41f20a91a8c678.jpg Также крупные суммы выдает ЮниКредит Банк – от пятисот тысяч до семидесяти миллионов. К срокам погашения здесь подходят достаточно жестко – не более семи лет. При оформлении клиент должен оплатить не менее 20% от цены приобретаемого помещения (это и есть ПВ). Минимальная ставка – 11%, но конкретные цифры оговаривают индивидуально. На начисления влияют условия договора и категория приобретаемой недвижимости.
    Отправить заявку на кредит в ЮниКредит Банк
    289-1.jpg Банк «Зенит» также провозглашает возможность кредитования ИП. При наличии полного пакета финансовых документов можно получить до 150 000 000 р. на 10 лет. Годовые ставки вознаграждения устанавливаются индивидуально, но не менее 13%. Обязательный ПВ – не менее 30% получаемой суммы. Кредитные средства переводятся на счет застройщика или продавца, но можно получить в виде невозобновляемой кредитной линии.
    Отправить заявку на кредит в банке «Зенит»
    828.png Интересную схему для ИП разработал Тинькофф банк. Вы можете оставить заявку на ипотечный кредит на официальном сайте, указав необходимые данные – параметры ссуды, онлайн расчеты, сканы документов. После чего ваша заявка автоматически рассылается в одиннадцать банков-партнеров Тинькофф, в числе которых Газпром, ДКБ, БЖФ, Уралсиб, Восточный и др. В течение трех суток ваша заявка рассматривается, затем вы получаете список учреждений, одобривших кредит. Остается выбрать банк с наиболее приемлемыми условиями и продолжить сотрудничество с ним.
    Как видим, возможность приобрести помещение в долг и переплачивать не за аренду чужой недвижимости, а за собственные квадратные метры, у индивидуальных предпринимателей есть. Хотя и не все банки берутся финансировать ИП. К тому же условия кредитования ИП жестче, чем обычных клиентов, что выражается в следующих показателях:
    • снижение верхнего порога суммы;
    • уменьшение временных рамок кредитования (чаще всего – до 10 лет);
    • увеличение процентной ставки (в целом, на 3-7%).

    Отправить заявку на кредит в Тинькофф банк.

    Почему многие банки не хотят связываться с ИП?

    Кроме постоянных клиентов банка-кредитора, имеющих действующие счета в нем или участвующих в зарплатных проектах, больше шансов получить одобрение имеют ИП, платящие налоги по общей системе (ОСН). Соответствующие финансовые документы обеспечивают прозрачность доходов и платежей заемщика. А для банка главное, чтобы было видно: доходов клиента после всех необходимых трат (коммунальные услуги, питание, содержание детей и проч.) достаточно, чтобы покрывать ежемесячные платежи. Менее благосклонно относятся сотрудники банка к отчетности по упрощенной системе (УСН). Но если документы показывают стабильный доход в течение длительного времени, это значительно повышает шансы клиента. Хотя некоторые банки в любом случае требуют наличие поручителей по кредиту.

    Кроме вышеупомянутых параметров, заемщик должен соответствовать иным требованиям:

    • возрастной ценз – от 21 до 65 (в некоторых банках 70) лет;
    • гражданство РФ/ постоянная регистрация;
    • наличие регистрации ИП;
    • период деятельности в качестве ИП не менее года (данный показатель характерен для большинства банков, но может быть в различных организациях и полгода, и три года);
    • если ваша деятельность связана с необходимостью получения определенных лицензий, их нужно обязательно предъявить банку;
    • право собственности на залоговое имущество.

    Помните, что залоговая недвижимость должна соответствовать определенным параметрам по сроку эксплуатации, техническим характеристикам и правовому статусу. Так, например, банки не берут в залог деревянные строения, ветхие постройки, превысившие технически обоснованные сроки эксплуатации. А также помещения, долю собственности в которых имеют несовершеннолетние дети, престарелые люди, лица, отбывающие наказание.

    Какие сложности могут возникнуть?

    Гораздо сложнее оформить ипотеку ИП, работающим на патенте или вмененке (ЕНВД). К сожалению, шансы на одобрение в таких случаях минимальны, так как налоговая декларация не отражает течение бизнеса и платежеспособность клиента. Можно попробовать убедить руководство банка, предоставив выписку о наличии оборота по расчетному счету или кассовую ленту, заверенную налоговыми органами. Также значительно снижают шансы на успех следующие параметры:

    • нестабильная деятельность (например, сезонный характер работ);
    • плохая КИ; наличие иных открытых кредитов;
    • отсутствие банковских депозитов.

    Как повысить шансы на успех?

      1. Если вы понимаете, что попадаете в группу риска, попробуйте найти обходные пути для достижения цели. Например, трудоустройтесь в собственной компании для получения официального статуса работника и сведений о заработной плате. Или оформите кредит на ближайшего родственника, которому доверяете.

      2. Подготовьте пакет документов по всей имеющейся у вас собственности – жилые и коммерческие помещения, земельные участки, транспортные средства, акции, банковские депозиты и проч. Это тоже подтверждение вашей платежеспособности.

      3. Будьте готовы выложить значительную сумму в качестве первоначального взноса. Оплата 50% и более значительно повышают ваши шансы. Кстати, и процентные ставки уменьшаются при крупном ПВ.

      4. Обеспечьте себе хорошую кредитную историю. Помните: КИ именно должна быть, и быть безупречной, ее отсутствие не повышает перспективы одобрения кредита. Лучше заранее взять любой кредит или воспользоваться кредитной картой и вовремя погасить долг. А если есть непогашенные кредиты, расплатитесь по ним до обращения за ипотекой. Еще одно существенное замечание: постарайтесь не обращаться за кредитом ранее, чем через полгода (а лучше через год) регистрации ИП. Наверняка вам будет отказано, а отказы ухудшают КИ.

      Надеемся, наши советы помогут вам приобрести необходимую недвижимость.

      Онлайн заявка на ипотеку для ИП

      Шаг 1: Сумма
      Шаг 2: ОПИСАНИЕ
      Шаг 3: КОНТАКТЫ
      Шаг 4: РЕШЕНИЕ
      Ипотека необходима на сумму:
      руб.
      и более 500 т.р. 1 млн.р. 3 млн.р. 10 млн.р.
    Просмотров: 28
    Онлайн заявка или отзыв:
    CAPTCHA